Keine Witze mit dem Verwendungszweck: Sonst kommt das BKA: Was Sie nicht in Ihre Überweisungen schreiben sollten
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In der Pflanze steckt keine Gentechnik
Aber keine Sorge:Gentechnish verändert sind die
Es gibt Scherzbolde, die in Überweisungen ihrer Kreativität freien Lauf lassen. Sie überweisen Geld für "waffenfähiges Plutonium" oder "20 Gramm Koks". Doch der Witz kann nach hinten losgehen. FOCUS Online zeigt, welche Phrasen Banken und Polizei hellhörig werden lassen.
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Manche Witze können ernste Konsequenzen haben. Der Bombenscherz am Flughafen, ist so ein Witz – und der Spruch „hier der Anteil an unserem letzten Bruch“ als Verwendungszweck einer Überweisung. Der Verfasser dieser Zeile bekam im vergangenen Jahr Besuch vom Bundeskriminalamt, berichtet der Deutsche Bankenverband. Denn bei manchen Witzen hört der Spaß für Banken und Polizei auf.
Weitere Themen, die im Verwendungszweck nichts zu suchen haben:
- Mord
- Drogen
- Waffen
- Terror
- Überfälle
- Einbrüche
„Wenn man das schreibt, wird man ziemlich sicher raus gefiltert“, betont eine Sprecherin des Deutschen Bankenverbands gegenüber FOCUS Online. Denn die Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, Geldwäsche zu verhindern und solche Überweisungen bei der Polizei zu melden.
„Internationale Banken prüfen in der Regel alle Überweisungen, nationale Banken kontrollieren eher stichprobenartig “, sagt die Sprecherin. Dabei achtet die Bank nicht auf den Betrag sondern lediglich auf den Auftraggeber, den Empfänger und den Verwendungszweck. Um verdächtige Transaktionen herauszufiltern, erstellen Banken in Zusammenarbeit mit dem BKA Schlagwortlisten mit verdächtigen Personen, Unternehmen und Wörtern.
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Welche Schlagwörter tatsächlich die Alarmglocken läuten lassen, kommt auf die Bank an. So ist Prostitution zwar auch ein Vergehen, steht aber nicht bei allen Banken auf dem Index.
Wird eine Transaktion herausgefiltert, muss die Bank den Auftraggeber bei der Polizei melden.
„Wer Dinge wie ‚Hier ist das Geld von unserem letzten Überfall‘ in den Verwendungszweck schreibt, bekommt ziemlich sicher Besuch vom BKA“, so die Sprecherin.
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Eine Warnung an den Kunden, wie bei dem aktuell in sozialen Netzwerken geteilten Brief einer Bank, der der Verwendungszweck „Waffenfähiges Plutonium“ ins Netz gegangen ist, ist nicht nötig. „Das liegt im Ermessen des Mitarbeiters, der die Überweisung prüft.“ Dabei spielt es auch keine Rolle, wenn der Überweisungsbetrag nicht zum Verwendungszweck passt.
Natürlich sei davon auszugehen, dass gerade Terroristen solche Verwendungszwecke vermeiden, aber „die Banken können nicht wissen, ob es wirklich ein Scherz ist.“ War es kein Scherz, macht die Bank sich strafbar, wenn sie die Überweisung nicht melden. Die Kosten für den folgenden Polizeieinsatz trägt der Scherzkeks.
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